“O gerente do meu banco já me ajuda, não preciso de um Assessor de Investimentos”
Existem diferenças importantes entre esses dois profissionais do setor financeiro que podem ter um impacto significativo na construção do seu futuro financeiro.
O gerente do banco é responsável pelas operações diárias da sua conta corrente, como pagamentos, transferências e empréstimos. Embora possa oferecer alguma assistência na tomada de decisões de investimento, seu foco principal está nos serviços bancários cotidianos.
Por outro lado, o Assessor de Investimentos (AAI) é um profissional do mercado financeiro que desempenha um papel mais abrangente e especializado.
Antes de oferecer qualquer sugestão de investimento, o AAI realiza uma análise aprofundada do cliente, compreendendo seus objetivos, situação financeira atual, estilo de vida, tolerância ao risco e perfil de investidor (conservador, moderado ou agressivo). Com base nessas informações, o AAI oferece uma variedade de produtos financeiros de várias instituições, buscando melhores rendimentos, menores custos e estratégias personalizadas para alcançar os objetivos do cliente.
Na prática, além de fornecer orientação financeira, o assessor pode ajudar o investidor a construir uma carteira de investimentos diversificada e equilibrada, selecionar os melhores produtos financeiros de acordo com seu perfil e monitorar o desempenho dos investimentos ao longo do tempo.
Principais diferenças:
Banco: Serviços bancários cotidianos, com investimentos tratados como uma extensão da conta corrente. Não pode oferecer produtos de outros bancos, mesmo que sejam mais rentáveis para o cliente.
AAI: Estudo personalizado do perfil do investidor, estratégias personalizadas, ampla variedade de produtos financeiros de várias instituições.
Ao escolher um AAI, você terá:
- Análise personalizada: Seu perfil, objetivos e tolerância ao risco são levados em consideração.
- Estratégias alinhadas: Sugestões de investimento baseadas em seus objetivos, com explicações detalhadas sobre cada produto.
- Redução de custos: Taxas mais baixas e produtos mais rentáveis resultam em maior retorno para você.
- Acompanhamento próximo: O AAI mantém contato constante, ajustando a estratégia de acordo com suas necessidades e as mudanças do mercado.
Resumindo, enquanto o gerente do banco se concentra nas operações diárias, o AAI oferece um serviço mais abrangente, personalizado e focado na otimização de seus investimentos, ajudando você a alcançar seus objetivos financeiros.
Como funciona o processo de atendimento com um Assessor de Investimentos?
O primeiro passo é uma reunião inicial para conhecer o cliente, compreender seus objetivos, preocupações e identificar seu perfil de risco (perfil de investidor). Em seguida, com base nessas informações, o AAI trabalha para adaptar uma estratégia de investimentos adequada ao perfil de risco e que esteja alinhada aos principais objetivos do cliente.
Por fim, é realizada outra reunião para apresentar as estratégias propostas, explicando todos os aspectos de risco, liquidez e potencial de retorno da carteira recomendada. A partir desse momento, o assessor assume um papel educacional, fornecendo o máximo de informações sobre investimentos ao cliente, facilitando a comunicação entre as partes e criando segurança na estratégia estabelecida.
Assessoria Solutio
Todos os assessores de investimentos da Solutio passam por um rigoroso processo de qualificação, que inclui certificações da ANCORD (AAI), além de autorizações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Na Solutio, você conta com profissionais atualizados sobre as mudanças regulatórias e tecnológicas do mercado financeiro, oferecendo um serviço de qualidade e atendendo às suas necessidades de forma eficiente.
Tenho tempo para cuidar dos meus investimentos, preciso de um assessor?
Mesmo que você tenha conhecimento sobre investimentos, é recomendável contar com profissionais especializados para ajudar em levantamentos, cálculos e decisões de compra ou venda.
A Solutio, por exemplo, possui mais de 30 profissionais treinados para oferecer a melhor assessoria em todos os tipos de investimento. Atendemos por telefone, e-mail, plataformas digitais e pessoalmente.
Solutio e XP Inc. (XPBR31)
A Solutio Investimentos foi fundada em São Miguel do Oeste em 2017 por sócios-fundadores com mais de 25 anos de experiência no mercado financeiro. Recentemente, alcançamos a marca de R$ 1 bilhão sob custódia. Estamos presentes em importantes cidades da região sul, tanto capitais quanto outras localidades.
Além disso, somos credenciados pela XP Inc. (XPBR31). Ao lidar com a Solutio, você está trabalhando com uma das maiores instituições financeiras do Brasil, conhecida por sua excelência em assessoria de investimentos. Isso garante agilidade, segurança e uma ampla gama de opções e operações à disposição do investidor.
Quer saber mais sobre o trabalho do Assessor de Investimentos e contar com um para melhorar seus investimentos? Preencha este formulário e um assessor da Solutio Investimentos entrará em contato para apresentar as opções de investimento disponíveis!
