Já pensou ter acesso a uma carteira diversificada realizando o aporte em um único código de negociação?
Os ETF’s são uma ótima oportunidade para alocar em vários ativos, diversificando o portfólio e ainda obtendo vantagens incríveis. Saiba como:
O QUE É UM ETF?
ETF é a sigla em inglês para Exchange Traded Fund.
Os ETFs são fundos de investimentos negociados na bolsa de valores que espelham determinados índices do mercado como o índice Ibovespa, Dow Jones, S&P 500, entre outros. Para deixar claro, fundos são um tipo de investimento que integra vários investidores e que soma o dinheiro de todos para aplicar em diversos ativos.
O objetivo deste tipo de investimento é obter um desempenho semelhante a um índice de referência. Alguns fundos de investimentos focam em produtos de renda fixa, outros em renda variável e recentemente surgiram opções de fundos em criptoativos. A composição do ETF tende a ser idêntica à composição do índice de referência.
Assim, ao adquirir cotas de um ETF que tem como índice de referência o S&P por exemplo, o investidor passa a deter indiretamente todas as ações componentes desse índice, sem precisar comprar separadamente os papéis de cada empresa.
A gestão deste investimento é feita por um gestor especializado. Diariamente, ele acompanha o mercado e faz as compras e vendas necessárias para obter os melhores resultados, de modo que seja a mais parecida possível com a do indicador.
No Brasil, este investimento ainda é muito recente. Ele começou a ser lançado em 2004. Enquanto que, nos EUA, ele já é negociado desde 1993.
COMO FUNCIONA UM ETF
Os ETFs são sempre atrelados a um índice de referência, sendo considerados fundos de gestão passiva, pois seguem estratégias de investimento predeterminadas.
Nos ETFs, o investidor compra cotas que são frações do total de ativos que compõem o fundo. Essas cotas são negociadas no pregão da bolsa de valores como se fossem ações. Seu desempenho oscila conforme a performance dos papéis que compõem a sua carteira, e também corresponde à oferta e à demanda pelas cotas no mercado.
Cada ETF tem um código de negociação, assim como as ações de uma empresa. O BOVA11, por exemplo, é um ETF que tem como referência o Ibovespa, sua rentabilidade está associada à oscilação das ações que compõem este indicador.
Imposto de Renda: cabe ao investidor calcular o valor do tributo devido em caso de ganhos no momento da venda das cotas e realizar o pagamento por meio de um DARF até o último dia útil do mês seguinte à operação. No caso dos ETFs de renda fixa, o imposto de 15% é retido na fonte, com recolhimento pela corretora intermediadora.
Nos demais, a alíquota é a mesma aplicada sobre o mercado de ações, sendo 15% sobre os ganhos de capital, com exceção dos ETFs de fundos mobiliários, no qual a alíquota é de 20%. Há isenção para vendas abaixo de R$ 20 mil/mês assim como nas ações.
QUAIS SÃO OS TIPOS DE ETFs?
No mercado global de ETFs existem diferentes tipos de fundos de índices. A cada ano o volume de negociações aumenta, devido a facilidade e agilidade de se investir neles.
Em 2021, a novidade do ano foi que a Bolsa de Valores começou a implementar os primeiros ETFs de criptomoedas, ou seja, fundos que captam recursos para investir nesse tipo de ativo de renda variável. Existem também ETFs de renda fixa, ETFs de títulos, ETFs de commodities, ETFs de moedas, entre outros.
No Brasil, os ETFs de renda variável são os mais numerosos, e só nesse grupo já existem muitas opções.
Conheça alguns desses fundos de índices disponíveis aos investidores no Brasil:
BOVA
O BOVA, ou BOVA11, é um índice referenciado no índice Ibovespa, composto por ações de grandes companhias negociadas na bolsa brasileira.
IVVB
O IVVB11 é um ETF espelhado no índice norte-americano S&P 500, composto por algumas das maiores empresas do mundo, como a Apple, Amazon, Microsoft, entre outras.
HASH
Já o HASH11, é um fundo de índice que busca refletir globalmente o movimento do mercado de criptoativos, oferecendo exposição diversificada.
No site da bolsa brasileira, B3, é possível encontrar informações sobre estes e outros ETFs listados no mercado brasileiro. Para continuar aprendendo mais sobre ETFs preparamos conteúdos completos sobre esses temas:
IVVB11, Diversifique sua carteira em dólar.
BOVA11 o ETF mais conhecido do Brasil.
HASH11, exposição global ao Mercado de Criptoativos
VANTAGENS E DESVANTAGENS DOS FUNDOS DE ÍNDICES – ETF
No universo dos investimentos, existem diversas opções de ativos para aplicar seu dinheiro, cada um com suas particularidades.
A seguir, apresentaremos as principais vantagens dos ETF’s.
- Simplicidade na negociação – investir em um ETF possui a mesma facilidade com que compramos ações. As negociações são realizadas diretamente no home broker. Outra facilidade é que ao escolher uma ação, por exemplo, você precisa analisar balanço, setor de atuação, entre outros. Ao investir nos fundos de índice você não precisa se preocupar com isso, já que te uma gestão profissional por trás cuidando de tudo pra você.
- Diversificação e menores taxas – Um ETF é composto por vários ativos, se o fundo segue o índice S&P 500, por exemplo, são 500 companhias representadas no investimento. Agora imagine os custos e o trabalho que você teria caso decidisse investir em cada ação que está presente no fundo.
- Facilidade no rebalanceamento da carteira – ao investir em um ETF você não precisa se preocupar com isso. Os gestores fazem os ajustes necessários na carteira sempre que a composição dos índices de referência são alterados.
Durante este artigo aprendemos muito sobre os ETF’s, agora veremos pontos que você precisa cuidar para evitar resultados diferentes das suas expectativas:
- Riscos – o ETF é recomendado para investidores de perfil moderado e arrojado. Antes de investir, você precisa conhecer seu perfil de investidor e sua tolerância aos riscos. Os fundos de índices podem ter valorização ou desvalorização diariamente e não há como prever quais serão seus ganhos ou perdas, por conta da volatilidade do mercado.
- Custos – quanto menor a despesa, mais dinheiro no seu bolso. Os ETF’s possuem taxas bem menores do que os demais fundos existentes no mercado.
COMO INVESTIR EM ETFs
Para investir em um ETF o primeiro passo é abrir conta em uma corretora de confiança, como a XP Investimentos.
Para abertura da conta, normalmente são solicitadas cópias de documentos como identidade e CPF. Você pode encaminhar por via eletrônica, facilitando o processo.
Com a conta aberta, basta transferir os recursos por TED ou DOC.
Como existe inúmeros ETF’s no mercado que refletem diversos indicadores, vale a pena dedicar um tempinho para estudar as perspectivas de cada um.
CONCLUSÃO
O ETF é uma classe de fundos vantajosa para quem busca diversificação com baixo custo.
Você também pode contar com a assessoria de investimentos da Solutio para tirar qualquer dúvida e te ajudar com a escolha que melhor se adequa com seu objetivo financeiro.
